INVESTISSEMENTS

Investissements et dividendes – La règle du 10/10

 

Vous aimez https://ledividende.com ?

Abonnez-vous à notre liste d'usagers et recevez nos articles dès leur parution.

J'accepte que mes informations soient envoyées à MailChimp ( plus d'informations )

Je ne partage pas, ni ne vend, ni n'échange les courriels de mes abonnés. Vous pouvez vous désabonner en tout temps.

 

La règle du 10/10 est une règle utilisée par certains investisseurs et par certaines firmes d’investissement. C’est une règle très pertinente étant donné que la base de celle-ci est la croissance des dividendes. En fait, la règle 10/10 s’applique aux compagnies ayant augmenté leur dividende de 10% ou plus pendant 10 années consécutives.

La patience, et l’ajout régulier de fonds pendant une longue période est une façon quasi-automatique de développer des revenus de dividendes récurrents.

Stratégie 10/10

Cette stratégie est très simple à utiliser. Vous n’avez qu’à éliminer les compagnies ne respectant pas ces règles.

  1. Identifier les compagnies ayant payé un dividende dans les 10 dernières années..
  2. Identifier les compagnies ayant augmenté, en moyenne, leur dividende de 10% pendant 10 ans.

Plutôt que de mettre l’emphase sur le rendement, cette règle met l’emphase sur la croissance du dividende afin d’accélérer la croissance composée. Une croissance constante pour une compagnie ou vous utiliseriez la méthode PRD (DRIP) pourrait vous permettre de doubler vos actifs dans une période relativement courte. Comme toujours, la patience est de mise, car la croissance du rendement pendant plusieurs années est la clé pour faire croître votre portefeuille de placement.

Il est intéressant de constater que les compagnies faisant partie de la liste des aristocrates des dividendes (compagnies ayant versée un dividende pendant 25 années consécutives), peuvent ne pas remplir les conditions pour faire partie de la règle du 10/10. Cependant la combinaison de ces deux façons de faire vous procureront assurément une base très solide de titres.

Principaux titres

 

Les données historiques des compagnies cotées sont disponibles au grand public. Cependant il n’est pas toujours facile de filtrer cette importante quantité d’informations. Spécialement lorsque l’on doit vérifier des données historiques. Vous trouverez donc ci-dessous quelques compagnies rencontrant les critères de la règle 10/10.

Ticker Company Score Card Quote Market Cap P/E Annual Yield Dividend Payout Ratio INO Trend
CWB Canadian Western Bank 90.36% $28.05 2.26 10.47 2.99% 31.34% Trend
HCG Home Capital Group Inc 87.39% $41.78 2.93 9.33 2.11% 19.64% Trend
SNC SNC – LAVALIN GROUP INC. 85.84% $45.57 6.93 5.18 2.19% 11.36% Trend
CNQ Canadian Natural Resources 86.96% $37.00 40.48 13.31 2.49% 33.09% Trend
CGO Cogeco 82.68% $53.50 0.80 13.08 1.91% 24.94% Trend
FTT Finning Intl Inc 81.14% $24.72 4.26 14.05 2.87% 40.34% Trend
PSI Pason Systems Inc 79.23% $21.97 1.84 17.58 3.10% 54.40% Trend
CNR Canadian National Railway 81.07% $72.60 58.14 18.33 1.72% 31.57% Trend
TCL.A Transcontinental Inc 76.71% $18.05 1.41 11.28 3.77% 42.50%
CCA Cogeco Cable Inc 72.64% $67.39 2.26 15.46 2.08% 32.11% Trend
SCL ShawCor Ltd 69.66% $38.80 2.50 33.74 1.55% 52.17% Trend
RCI.B Rogers 71.42% $42.28 21.79 17.05 4.54% 77.42%
SJR.B Shaw Communications 69.98% $26.89 12.88 16.10 4.41% 70.96%
IFC Intact Financial 69.60% $88.05 11.58 14.87 2.41% 35.81% Trend
SAP Saputo 76.92% $31.56 12.39 20.63 1.65% 33.99% Trend
MRU Metro 60.99% $34.35 8.48 18.67 1.36% 25.36% Trend
T Telus 60.82% $41.56 25.16 17.46 4.04% 70.59% Trend
CCL.B CCL Industries Inc. 55.72% $144.07 5.03 21.80 1.04% 22.69%
SU Suncor 55.27% $35.88 51.87 61.86 3.12% 193.10% Trend
SJ Stella-Jones Inc. 56.45% $42.95 2.96 26.68 0.75% 19.88% Trend
RBA Ritchie Bros Auctioneers Inc 49.04% $37.35 3.96 32.20 1.90% 61.21% Trend
ESI Ensign Energy Services 48.99% $12.07 1.85 71.00 3.98% 282.35% Trend
CMG Computer Modelling Group Ltd 50.80% $13.20 1.04 32.20 4.24% 136.59% Trend
CJR.B Corus Entertainment 40.17% $16.85 1.40 9.97% 100.00%
ENB Enbridge 44.23% $56.70 48.58 123.26 3.28% 404.35% Trend

 

 

A propos de l'auteur

Le Dividende.com

Blogue sur l'investissement, la gestion responsable des finances et des dettes.

3 Commentaires

  • Bonjour,
    J’aime bien l’approche. Je n’avais jamais entendu parler de celle-ci. Mon objectif personnel est d’obtenir 3,5% initial et une croissance de 8%. J’avoue avoir été déçu de bien des hausses de dividende dernièrement aussi je devrais privilégier des titres ayant une plus forte croissance dividende pour rebalancer le tout.

    En passant, J’ai créé une application, un screener en fait sur mon site QuitYourDayJob101.com qui permet de filtrer selon plusieurs critères dont ceux-ci. Je ne mefs pas les données à jour tous les mois par manque de temps mais comme on cherche des données sur 10 ans, ça permet de faire un bon tri de départ. On peut y trier les actions canadiennes ou américaines.
    Bonne soirée

  • Bonjour,
    J’aimerais que l’on m’explique. J’ai vérifier quelques titres sur 10 ans. Un a fait 0%. Un autre (TSE:ESI) a fait -56%. Comment peut-on être gagnant même si le dividende augmente

    • Bon point,
      Le principe derrière cette règle est d’identifier des titres ayant augmenté leur dividende depuis 10, de 10%. Effectivement certains titres pourraient être en déclin ou ne pas être un bon investissement. Cette règle est un filtre sur le passé et comme n’importe quel titre ou règle, n’est pas garant du futur.